Kaufmann/-frau für Versicherung und Finanzen

Kaufleute für Versicherung und Finanzen sind in zwei Fachrichtungen tätig: Versicherung oder Finanzberatung.

Aufgaben

In der Fachrichtung Versicherung verwalten und betreuen sie im Innendienst bestehende Versicherungsverträge. Sie bearbeiten Versicherungsanträge, Vertragsänderungen und Schadensfälle und erstellen Prämienrechnungen. Im Außendienst sind sie für die Akquise und Beratung von Kunden verantwortlich. Dabei erstellen sie sowohl Angebote für Neupolicen, als auch für Vertragsänderungen. Darüber hinaus begutachten sie Versicherungsschäden vor Ort und veranlassen Schadensbegleichungen. In der Fachrichtung Finanzberatung sind Kaufleute für Versicherungen und Finanzen mit der Beratung zu Finanzdienstleistungsprodukten aller Art betraut. Dazu zählen beispielsweise Hypothekenfinanzierungen, Investmentfonds oder die betriebliche Altersvorsorge. Sie erarbeiten entsprechende Angebote, schließen neue bzw. betreuen bestehende Verträge.

Anforderungen

Der Umgang mit Kunden und deren finanziellen Belangen erfordert Fingerspitzengefühl, Verhandlungsgeschick, Serviceorientierung und Kommunikationsfähigkeit. Gute Deutsch- und Mathematikkenntnisse verstehen sich in dem Beruf von selbst.

Ausbildung

Die duale Ausbildung in Betrieb und Berufsschule dauert 3 Jahre. Eine bestimmte Schulbildung ist nicht vorgeschrieben. In der Regel bevorzugen Betriebe Bewerber mit Hochschulreife.

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